課程背景：
2020年，正值中華傳統(tǒng)新春佳節(jié)，新型冠狀病毒感染肺炎疫情由武漢迅速向全國蔓延。為避免人口大規(guī)模流動和聚集而產生大規(guī)模傳染風險，武漢決定封城，各地采取了居家隔離等防控措施。一時間，全國上下對本次疫情的關注和擔憂程度前所未有。那么，疫情對我國經濟及財富管理行業(yè)影響有多大？保險行業(yè)如何應對以及如何把握機遇進行轉型？
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：高凈值人群
課程方式：實戰(zhàn)講授+案例分析+調研問卷+模式解析
課程大綱
第一講：經濟總量不重要，質量人均才重要-2020年中國經濟整體分析
一、疫情對于全球經濟發(fā)展體系影響
1. 美股重創(chuàng)——美歐消費
2. 紅利依舊——中國制造
3. 差距分化——澳俄資源
4. 靜觀其變——中東油氣
5. 蓄勢待發(fā)——非洲大陸
二、本次新型冠狀病毒感染肺炎發(fā)展情況基本梳理與分析
1. 雪上加霜、共克時艱-中國經濟整體發(fā)展走勢
2. 貨幣財政、雙輪驅動-新基建與地方債擔當主力
3. 一體化發(fā)展、核心城市群打造-中國發(fā)展四梁八柱
4. 央行降準、流動性釋放-中小微企業(yè)的好日子來了
三、國際競爭力源泉分析
1. 美國的知識
2. 歐洲的審美
3. 日本的技術
4. 中國的人力
5. 俄國的武力
6. 非洲的潛力
7. 中東的神秘
四、全球局勢與格局
1. 生死看淡、不服就干-商人川普的美國價值觀
2. 唇亡齒寒、戰(zhàn)車引領-英法德引領歐洲復蘇
3. 資源腹地、人口紅利-東南亞連續(xù)10年的GDP增長
4. 戰(zhàn)亂不斷、徘徊不前-中東復興之路漫漫
5. 一切都好、只要垂暮-日本經濟失去的二十年與人口老齡化
6. 一帶一路、攜手前進-走出饑餓的人口高速增長的非洲
7. 撲朔迷離、縱橫交錯-朝鮮半島的合縱連橫
五、網紅的力量——新科技革命引領新一輪復蘇
1. 全球經濟新周期與新科技
2. 不務正業(yè)的Youtube、twitter、insgram、Amazon、Facebook、google、IBM與APPLE
3. 互聯網、人工智能、大數據、云計算、生物醫(yī)藥
六、危機后才明白誰是全球金融老大——美聯儲全球金融的風向標
1. 次貸危機引發(fā)的美聯儲的量化寬松
2. 經濟回暖后的美聯儲縮表與加息
3. 制造業(yè)回流與美國經濟危機后的崛起
4. 石油與美金是控制全球經濟的不二法寶
七、貿易戰(zhàn)與美聯儲的陰謀
1. 一場必然的沖突-中美貿易戰(zhàn)
2. 中美貿易戰(zhàn)根源解析與影響
3. 美聯儲貨幣政策出臺的背景
4. 美聯儲此輪縮表的目的與降息
5. 美聯儲加息對新型經濟體的影響
八、沒有出口就沒有經濟增長——四十年中國經濟發(fā)展四代模式
1. 黑貓白貓、發(fā)展硬道1978年-2000年
2. 入主世貿、融入全球2000年-2008年
3. 黃金時代、百花齊放2008年-2014年-
4. 騰龍花鳥、鳳凰涅槃2014年-2020年
九、穩(wěn)字當頭——“六穩(wěn)”下的2020年中國經濟形勢
1. 穩(wěn)就業(yè)-握牢紅線
2. 穩(wěn)金融-守住底線
3. 穩(wěn)外貿-開拓外線
4. 穩(wěn)外資-增加內線
5. 穩(wěn)投資-打開多線
6. 穩(wěn)預期-控制上線
7. 中美貿易戰(zhàn)緩和
8. 2020年我國的貨幣、財政、稅收、金融政策走勢分析
9. 宏觀經濟政策-科學穩(wěn)健、逆周期調節(jié)、供給側結構改革、動態(tài)平衡
10. 貨幣政策-流動性充裕、信貸規(guī)模擴張、降成本、緩小微
11. 財政政策-提質增效積極的財政政策、壓支出、保民生
12. 區(qū)域經濟-都市圈城市群、京津冀、長三角、粵港澳
13. 資本市場-創(chuàng)業(yè)板、新三板
14. 匯率政策-人民幣走勢區(qū)域分析
15. 金融風險防范-穩(wěn)健適度
16. 房地產-城市更新與舊改、都市圈房地產崛起
17. 國企改革-三年行動方案
18. 投資政策-加大外資引進
19. 產業(yè)政策-設備更新技改投入、文體旅產業(yè)發(fā)展、產業(yè)消費雙升級
十、青蝙蝠、黑天鵝、灰犀牛- 2020中國經濟發(fā)展的手段與挑戰(zhàn)
1. 投資-政府投資四萬億的總結與美金加息縮表
2. 消費-高房價背后的消費降級
3. 出口-中美貿易戰(zhàn)將產業(yè)轉移進行時終結
4. 低端產業(yè)轉移到東南亞
5. 中國產業(yè)升級任重道遠
6. 經濟增速放緩、產業(yè)衰退
7. 高杠桿作用下的企業(yè)無力崛起
8. 系統(tǒng)性風險依舊存在
9. 貨幣貶值預期加大
10. 過剩產能無法消化
11. 老齡化速度加快
12. 政府負債繼續(xù)加大
十一、不忘初心，牢記使命——鄧公改開42年與全球貿易分工及一帶一路戰(zhàn)略
1. 富起來-我與全球做生意-產業(yè)轉移
2. 強起來-全球與我做生意-產業(yè)集聚
3. 沖出重圍-中國一帶一路戰(zhàn)略
4. 走向輝煌-全球產能輸出與中國經濟新一輪崛起
第二講：財富管理規(guī)劃的戰(zhàn)略選擇與布局
一、財富管理行業(yè)的宏觀發(fā)展機遇
1. 公對私私人財富管理領域成為銀行、證券、保險、基金、三方理財的爭奪焦點
2. 高凈值人群的財富隔離體系不夠健全-因公損私成為常態(tài)
3. 高凈值人群的危機
4. 私人財富管理的內涵
5. 私人財富的安全
二、對沖政治風險——中國企業(yè)家的核心擔憂-資產的獨占性
1. 國際形勢動蕩地緣政治風險突出
2. 中國的特殊國情導致中國創(chuàng)富容易于美國
3. 財富的游離
4. 富人熱衷與海外資產配置
三、對沖匯率風險——經濟浪潮風起云涌
四、保險資產傳承——越富有越貧窮-保險的免稅功能
1. 孩子不能復制本人的創(chuàng)富技能
2. 確保孩子未來基本富裕的生活
3. 防止孩子過早擁有財富而敗家
4. 雖然給孩子錢，但控制權在手
5. 專屬孩子的錢，不因婚姻而變
五、合理規(guī)避債務風險——錢是銀行的不是自己的
11. 投保人
2. 受益人
六、資產配置階層論——階層保持靠傳承
1. 中產階級：風險保障、養(yǎng)老規(guī)劃、子女海外移民規(guī)劃
2. 富裕階層：跨境資產配置、移民、海外置業(yè)
3. 超高凈值階層：資產傳承、家族信托、稅務籌劃、企業(yè)金融
七、資產分類
1. 境外固定收益類資產
2. 境外權益類資產
3. 境外房地產
4. 企業(yè)直投的產業(yè)資產
5. 標準股權資產
6. 非標股權資產
7. 標準債權資產
8. 非標債權資產
八、人民幣走出去的合規(guī)渠道
1. 個人出境方式
2. 貿易出境
3. 直接投資
4. 金融市場
5. 央行貨幣互換
第三講：保險配置的戰(zhàn)略及風險梳理
一、資產配置的必要性
1. 人民幣貶值預期加大
2. 人民幣計價的資產價格下滑嚴重-股市、房地產
3. 貨幣增速將在經濟下滑時繼續(xù)擴大
4. 美金強勢地位依舊不變
二、資產配置策略及案例詳解
1. 資產配置基本邏輯
1）資產大類
2）國家分布
3）合適指數
2. 低風險配置
1）定存：外資銀內資銀行-收益2-3%
2）理財：內資銀行-收益2-3%
3）香港保險：收益6% 不占換匯額度
3. 中風險
1）QDII-投資收益既看產品收益也看人民幣變動-風險較大
2）債券-9-10%，風險高收益高
4. 高風險
1）QDII股票-6-15% 海外股票走勢
2）美股
3）直接投資建廠-外管局
4）比特幣等新型數字貨幣-高認可度與區(qū)塊鏈技術的完善
郭巍老師 宏觀經濟與資產投融資專家
當代經濟學者
某大型央企經濟發(fā)展研究院執(zhí)行院長
國務院大型央企投資管理委員會委員
中國財政學會公私合作專業(yè)委員會委員
全球化與經濟社會發(fā)展國際聯合研究院研究員
哈爾濱工業(yè)大學，工程管理碩士學位，經濟學博士，高級工程師
▲碧桂園/萬科/合景泰富/華夏幸福/上海保集等房地產開發(fā)宏觀經濟顧問
▲北京大學/清華大學/上海交通大學/復旦大學/上海財經大學/中國人民大學特聘講師
▲美國《經濟評論》、《經濟觀察報》、《21世紀經濟報》、《南方周刊》、《項目管理評論》，騰訊財經、新浪財經、鳳凰財經專欄作家/特約評論員
▲文章著作：《中國新型城鎮(zhèn)化四原則》《房地產投資邏輯》《貨幣政策能否是一劑良方》《中國制造與網紅經濟》《中小企業(yè)為什么不創(chuàng)新》《產業(yè)創(chuàng)新與貿易戰(zhàn)之辯》等
▲中國銀行/中國建設銀行/中國工商銀行/順德農村商業(yè)銀行/綿陽商業(yè)銀行/安盛保險/香港富通保險/友邦保險/中國人保/中國人壽/天津大同保險經紀資深宏觀財富管理顧問
擅長：宏觀經濟/政府企業(yè)投融資/房地產/招商引資/行業(yè)趨勢/園區(qū)開發(fā)等。
實戰(zhàn)經驗：
郭巍先生在宏觀經濟、政府與民間投資、房地產和產業(yè)安全等領域具有十余年的宏觀經濟研究與實操經驗，擔任哈佛大學肯尼迪政府學院全球化與經濟社會發(fā)展國際聯合研究院研究員。同時擔任中國也是全球最大的金屬礦業(yè)集團投資委員會投資委員。深諳政府政策出臺思路與制定背景，專注于中國宏觀經濟發(fā)展研究，長期以來致力于經濟理論和政策問題。
研究主要涉及全球經濟與局勢、區(qū)域經濟發(fā)展、金融創(chuàng)新、科技金融、企業(yè)改革、經濟制度變遷、宏觀經濟政策、產業(yè)發(fā)展與政策等領域。特別對于全球政治經濟格局、中國產業(yè)行業(yè)發(fā)展、金融行業(yè)發(fā)展研判、貨幣政策、全球貿易組織、新基建投資與財政政策、經濟全球化、中國制造2025、產業(yè)轉型升級與產業(yè)轉移領域有獨到的深入見解。
代表業(yè)績：
率先在國內發(fā)表《中國新型城鎮(zhèn)化與產業(yè)轉型》基層調研文章并刊發(fā)在新華社
受邀21世紀中國經濟報就中國房地產發(fā)展趨勢發(fā)表主題演講
2018年受邀出席由《南方+》就國際貿易趨勢與全球化發(fā)表主題演講
2019年在中國經濟學會年會發(fā)表中國產業(yè)轉型升級與企業(yè)應對策略演講
2020年為中國工商銀行舉辦的客戶答謝就宏觀經濟趨勢與經濟變革發(fā)表演講
著名觀點:“中小企業(yè)二元結構”、“中國制造升級五大方法”、“金融業(yè)嫌貧愛富”“房價和匯率只能選一個”
署名文章：
《疫情下的新基建投資與PPP模式》（21世紀經濟報道）
《金融助力珠三角村改項目模式與路徑》（南方+）
《新型城鎮(zhèn)化推進四原則》（新華社內刊）
《里昂惕夫產業(yè)關聯模型在城市經濟中的應用》（中國區(qū)域經濟發(fā)展年會）
主講課程：
《希望與挑戰(zhàn)-疫情沖擊下的經濟形勢與企業(yè)對策分析》
《貨幣財政雙驅動-疫情后的國內金融環(huán)境與銀行業(yè)分析》
《青蝙蝠、黑天鵝、灰犀牛-疫情后的中國經濟2020》
《消費與需求共贏-新基建投資模式與企業(yè)機遇》
《新模式、新機遇、新起點-中央關于新基建投資精神解讀與機遇把握》
《希望與挑戰(zhàn)-5G時代與企業(yè)創(chuàng)新升級》
《撥云見日、后發(fā)制人、大國崛起-中國制造2025與產業(yè)轉型升級》
《新模式、新方法、新理念、新機遇-國企改革、國企混改與宏觀經濟》
《土地與發(fā)展的博弈-中國經濟與房地產行業(yè)發(fā)展》
《新金融、新業(yè)態(tài)、新發(fā)展-疫情后的中國經濟走勢與銀行業(yè)發(fā)展》
《新消費、新理念、新助力-疫情后的中國經濟走勢與保險業(yè)發(fā)展》
《全球化的的時代機遇-帶一路建設與中國企業(yè)走出去的機遇》
授課風格：
■問題導向，直擊疑難困惑，深入淺出，富有吸引力；
■學員導向，注重互動交流，形象生動，富有感染力；
■科班出身，突出實務操作，落地生根，富有拓展力！
服務過的客戶：
地方政府：上海市浦東新區(qū)、上海虹口區(qū)、廣州番禺區(qū)政府、廣州珠江新城、深圳市龍華區(qū)、深圳市寶安區(qū)、四川省成都市、眉山市、湖北省武漢市光谷、重慶市沙坪壩、河北省唐山曹妃甸、浙江省衢州市、浙江省金華市、廣東省汕頭市、廣東省潮陽市、廣東省河源市、山東省龍口市、山東省萊蕪市、四川省樂山市、四川省阿壩藏族羌族自治州、湖南省衡陽市、湖南省郴州市、江西省贛州市、重慶市兩江新區(qū)……
保險公司：中國人壽、工銀安盛、中國平安、太平洋保險、中國人保、泰康保險、國華人壽、華夏人壽、富通保險、友邦保險、保誠保險
金融機構：中融信托、百瑞信托、五礦信托、華融信托、上海信托、中信信托、中航信托、中金公司、光大證券、五礦證券、天風證券、中信證券、華安證券、中國工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、農發(fā)展、交通銀行、郵儲銀行、順德城商行、大連銀行、綿陽商業(yè)銀行、光大銀行、內蒙古銀行、廣西農村信用社、中國外貿金融租賃有限公司、中交資產管理有限公司……
央企：中國建筑、中國中鐵、中國鐵建、中國電建、中國能建、中國中交、中國五礦集團公司、中國葛洲壩集團公司、中國冶金科工集團、北京建工集團有限責任公司、中國建筑、中交集團、中煤集團、國家電網、中國一重、中冶京誠工程技術有限公司……
房企：萬科集團、恒大、合景泰富、保利地產、五礦地產、隆基泰和、宏泰發(fā)展、保集地產、碧桂園、華夏幸福基業(yè)、融創(chuàng)中國、泰禾集團、華潤置地、中南置地、新城控股、合生創(chuàng)展、花樣年、隆基泰和、榮盛發(fā)展、世茂房地產……
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